Glücklicherweise haben wir hier alles, was Sie wissen müssen, wenn Sie jemals darüber nachgedacht haben, in dieser lukrativen und oft missverstandenen Branche zu arbeiten.
So werden Sie Investmentbanker…
1. Erforschen Sie den Beruf
Bevor Sie sich verpflichten, sollten Sie mögliche Entscheidungen immer gründlich untersuchen. Auf diese Weise erhalten Sie ein klareres, unvoreingenommeneres Bild davon, worauf Sie sich einlassen, und erhalten eine bessere Vorstellung davon, wie Sie sich engagieren können.
Jobbeschreibung
Investmentbanker von Unternehmen arbeiten mit großen Unternehmen, Institutionen und sogar Regierungen zusammen, um unternehmerische und strategische Aktivitäten wie Fusionen und Übernahmen, die Emission von Anleihen und Aktien sowie die Kapitalbeschaffung zu steuern.
In der Regel sind Investmentbanker in drei Hauptbereiche unterteilt:
- Unternehmensfinanzierung - Beratung von Unternehmen in erster Linie zu strategischen Aspekten und Transaktionsprozessen. Corporate Finance Banker sind in der Regel Experten in einer bestimmten Branche.
- Debt Capital Markets - Gestaltung und Restrukturierung der Schuldenverpflichtungen von Organisationen.
- Equity Capital Markets - Das Wie, Wann und Wo der Kapitalbeschaffung durch Marktforschung und -analyse.
Hauptverantwortlichkeiten
Investmentbanker arbeiten mit anderen Geschäftsleuten zusammen und konzentrieren sich auf spezifische Projekte in verschiedenen Marktsektoren. Ihre Hauptaufgabe ist es, Organisationen zu beraten, wie sie ihre kurz- und langfristigen Ziele erreichen können. Sie tun dies durch:
- Eingehende Recherche und Analyse von Markttrends und -entwicklungen
- Mögliche Geschäftsmöglichkeiten identifizieren und vorschlagen
- Aufbau von Finanzmodellen und Präsentation der Ergebnisse für Kunden
- Kontaktaufnahme mit den wichtigsten Finanzakteuren von Kundenorganisationen
- Koordinieren von Projektteams von anderen Geschäftsfachleuten, einschließlich Wirtschaftsprüfern, Anwälten und PR-Beratern
Grundlegende Fähigkeiten und Qualitäten
Im Investment Banking müssen Arbeitgeber in der Regel ein kaufmännisches Bewusstsein und Kenntnisse der Finanzmärkte und -sektoren nachweisen. Sie benötigen außerdem Folgendes:
- Starke numerische und analytische Fähigkeiten - in der Regel durch einen entsprechenden Abschluss gesichert
- Hervorragende Teamfähigkeit und Führungsqualitäten
- Effektive Kommunikation und zwischenmenschliche Fähigkeiten
- Die Fähigkeit, Zeit effektiv zu verwalten
- Das Selbstvertrauen und die Entschlossenheit, schwierige Entscheidungen zu treffen
- Die Fähigkeit, in einem stressigen Umfeld zu arbeiten und unter Druck ruhig zu bleiben
Arbeitszeiten und -bedingungen
Die Anforderungen an Investmentbanker - insbesondere in den ersten Jahren Ihrer Karriere - sind bekanntermaßen hoch. Die Arbeitszeiten sind oft lang und nicht gesellig, und es ist nicht ungewöhnlich, an 15-Stunden-Tagen (einschließlich Wochenenden) zu arbeiten, insbesondere in den kritischen Phasen eines Geschäfts. Auch wenn die finanziellen Vorteile im Aufstieg sehr hoch sein können, sollten Sie bedenken, dass das Firmenkundengeschäft viel Engagement und persönliches Opfer erfordert.
Gehaltsaussichten
Für Investmentbanker von Unternehmen beträgt das durchschnittliche Einstiegsgehalt rund 35.000 GBP (48.720 USD), was die längeren Arbeitsstunden widerspiegelt. Nach rund drei Jahren Erfahrung können die Gehälter die Marke von 50.000 GBP (69.600 USD) erreichen, während diejenigen mit beträchtlicher Erfahrung leicht verdienen können sechsstellige Grundgehälter. Der Großteil des Einkommens eines Investmentbankers wird jedoch durch erfolgsabhängige Boni erzielt. Dies kann das Vierfache des Grundgehalts betragen, wobei außergewöhnliche Künstler noch mehr verdienen.
2. Holen Sie sich die Qualifikationen
In Großbritannien bieten die meisten Banken Programme zur Anwerbung von Hochschulabsolventen an. Obwohl ein finanzbezogener Abschluss nicht erforderlich ist, können Kurse wie Wirtschaftswissenschaften, BWL oder Mathematik Ihre Chancen auf eine Anstellung erhöhen, während Sie aufgrund des Wettbewerbs um Plätze realistisch ein Minimum von 2: 1 anstreben sollten.
In den USA sind die Kriterien im Wesentlichen die gleichen, auch wenn es aufgrund des harten Wettbewerbs um Plätze ratsam ist, Ihre bestehende Ausbildung durch einen entsprechenden Aufbaustudiengang zu ergänzen. Investopedia empfiehlt potenziellen Bewerbern nachdrücklich, vor der Bewerbung einen MBA zu erwerben.
3. Lande deinen ersten Job
Wie bereits erwähnt, ist das Bankwesen ein äußerst wettbewerbsintensiver Sektor. Es ist wichtig, Branchenerfahrung zu sammeln. Daher absolvieren die meisten Bewerber gegen Ende ihres Studiums ein Praktikum.
Auch wenn dies nicht direkt zu einer dauerhaften Rolle führt, ist es dennoch eine gute Gelegenheit, ein Netzwerk von Kontakten aufzubauen. In der Tat ist das Networking ein äußerst wichtiger Faktor in der Bankenbranche. Beeindrucken Sie so viele Menschen wie möglich und beweisen Sie Ihr Engagement und Ihre Eignung für eine Stelle bei der Bewerbung.
Viele der führenden Investmentbanken sind multinational. Einige der gefragtesten Rollen sind bei:
- Bank of America Merrill Lynch
- Barclays Investment Bank
- Citigroup
- Credit Suisse
- Deutsche Bank
- Goldman Sachs
- JPMorgan Chase
- Morgan Stanley
4. Entwickeln Sie Ihre Karriere
Es gibt viele Möglichkeiten, im Investment Banking Fortschritte zu erzielen, auch wenn die Größe Ihres Arbeitgebers dies vorschreibt. Zum Beispiel bieten größere Banken möglicherweise aufregendere Gelegenheiten, aber kleinere Banken bieten möglicherweise weniger Wettbewerb um Werbung. Berücksichtigen Sie auch die Fachgebiete der einzelnen Institutionen. Einige haben in bestimmten Bereichen eine bessere Erfolgsbilanz, und wenn Sie in einem bestimmten Bereich Fortschritte erzielen möchten, kann dies Ihre Aussichten erheblich verbessern.
Die meisten Absolventen beginnen in Analystenpositionen, bevor sie zu Positionen mit Kundenkontakt wechseln. Außergewöhnliche Personen, die starke Führungsqualitäten und Urteilsvermögen nachweisen können, können dann in der Regel nach etwa 10 bis 15 Jahren eine Führungsrolle übernehmen. Leistungsstarke Einzelpersonen werden häufig von Wettbewerbern oder Firmen verwandter Branchen angefeuert, wobei Banken enorme finanzielle Anreize ausschütten, um sie zum Verlassen oder Bleiben zu bewegen.
Aufgrund des multinationalen Charakters des Bankwesens besteht auch sehr früh in Ihrer Karriere die Möglichkeit, im Ausland zu arbeiten. Tatsächlich sind im Laufe Ihrer Karriere Auslandsreisen unerlässlich. Dies gilt in der Regel für die wichtigsten Finanzzentren der Welt wie London, New York, Frankfurt, Singapur, Paris, Tokio und Abu Dhabi.
Darüber hinaus ist anzumerken, dass die Branche insgesamt stark reguliert ist. In Großbritannien müssen Investmentbanker gesetzlich die Prüfungen der Financial Conduct Authority (FCA) abschließen und sich über das Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) kontinuierlich weiterqualifizieren. In den USA müssen Investmentbanker die Investment Banking Representative Exam (IB), besser bekannt als "Series 79", ablegen, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet wird.
Job Outlook
Da Banken im Wesentlichen die wirtschaftlichen Eckpfeiler der modernen Gesellschaft sind, ist es unwahrscheinlich, dass es in naher Zukunft zu einem Mangel an Investitionspositionen von Unternehmen kommen wird. Laut dem US-amerikanischen Amt für Arbeitsstatistik (Bureau of Labour Statistics, BLS) wird beispielsweise für Investment Banking-Funktionen in den nächsten sieben Jahren ein Wachstum von 6% prognostiziert, was in etwa dem Durchschnitt der meisten Berufe entspricht.
Wie Sie sehen, sind die finanziellen Vorteile einer Karriere im Bankwesen enorm, auch wenn der Wettbewerbscharakter und die negative öffentliche Wahrnehmung der Branche abschreckend sind. Es besteht auch die Möglichkeit, das Leben der Menschen erheblich zu verändern, unabhängig davon, ob dies zu einer großangelegten Fusion mehrerer Unternehmen beiträgt oder einem erstmaligen Geschäftsinhaber ein Kleinkredit ermöglicht. Unabhängig von Ihren Beweggründen oder Vorbehalten bietet Banking für jeden etwas, auf jeder Ebene der Skala.
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